Полиция предупреждает об участившихся случаях мошенничества с дебетовыми и кредитными картами!
Если еще несколько лет назад самыми популярными способами обмана были контактные мошенничества, жертвами которых становились в основном граждане пожилого возраста, хотя такие факты продолжают иметь место, то на сегодняшний день наиболее распространенным стало дистанционное мошенничество, совершаемое с использованием средств сотовой связи и сети «Интернет». Соответственно, и возраст граждан, пострадавших от мошеннических действий, значительно «помолодел».
Звонки потерпевшим производятся, с виртуальных номеров, начинающихся на 8-800, 8-499, 8-495, либо операторов сотовой связи.
Рассылка СМС-сообщений производится с номеров, визуально похожих на короткие номера СМС-уведомлений существующих банков (9оо, вместо 900)
В обработки потерпевшего, как правило, участвуют несколько злоумышленников (диспетчер, медицинский работник, сотрудник банка, сотрудник налоговой службы и др.)
Подробная информация и контактные телефоны имеются на сайте МВД Российской Федерации
Памятка по борьбе с мошенничеством с банковскими картами
Банковская карта — это инструмент для совершения платежей и доступа к наличным средствам на счёте, не требующий для этого присутствия в банке. Но простота использования банковских карт оставляет множество лазеек для мошенников.
Что делать, если позвонили мошенники?
Прервите разговор и перезвоните в банк по телефону, указанному на обороте Вашей кредитной̆ карты. Если это действительно был звонок из банка , Вас соединят с сотрудником.
Ни под каким предлогом не сообщайте по телефону данные банковской̆ карты (номер, срок действия, код на обороте), а также коды, которые приходят к Вам в СМС-сообщениях. Какими бы убедительными не были аргументы звонящих, помните, настоящим сотрудникам банка данные Ваших карт не нужны.
Отслеживайте операции по счету, подключив услугу мобильного банка. Так вы сможете оперативно реагировать на действия мошенников, время в этом случае очень важно. Только лично пользуйтесь интернет-банком. Логин и пароль от Вашего аккаунта не для посторонних!
Храните небольшие суммы на карте, которую используете для повседневных трат.
С каждым годом мошенники придумывают все более изощренные схемы хищения денежных средств.
Если Вам позвонили из поликлиники и предлагают сделать срочную дорогостоящую операцию, либо пройти обследование или к Вам неожиданно пришли работники социальных служб или незнакомцы предлагают купить лекарства или БАДы, не спешите соглашаться или открывать дверь. Будьте внимательны! Это мошенники!
Набирают обороты случаи СМС-сообщений от якобы сотрудников службы безопасности банка о том, что банковская карта абонента заблокирована или с нее совершен сомнительный перевод денежных средств. Будьте внимательны! Это мошенники!
Еще один вид мошенничества в интернете — это использование названия широко известных сайтов, которые имитируют деятельность оригинальных торговых площадок (с изменением одной или двух букв в доменном имени и точной копией оригинала). Денежные средства будут потрачены Вами без получения ожидаемых товаров и услуг. Будьте внимательны! Это мошенники!
Нередки случаи мошенничеств со стороны интернет-магазинов, сайтов, страниц продавцов на таких площадках как avito, auto.ru, drom.ru, и т.д. Необоснованно низкие цены, предоплата на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Будьте внимательны! Это мошенники!
Популярность получили СМС-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше ценных призов. Будьте внимательны! Это мошенники!
Если Вы или Ваши близкие стали жертвами мошенников, или Вы подозреваете, что в отношении Вас совершаются вышеуказанные противоправные действия, незамедлительно обратитесь в полицию!
«Ваша карта заблокирована»
Один из таких способ, когда гражданину звонит незнакомец, представляясь сотрудником банка, и сообщает о блокировке банковской карты, либо на телефон приходит соответствующее СМС-сообщение. Чтобы решить эту проблему, злоумышленник, под предлогом уточнения информации, выясняет данные карты или вынуждает гражданина самостоятельно воспользоваться банкоматом, набрать определенную комбинацию цифр и, тем самым, совершить операцию по переводу своих денежных средств на сторонний счет.
Так, с заявлением в полицию часто обращаются с такой историей: неизвестный мужчина позвонил ему на мобильный телефон и, представившись сотрудником банка, под предлогом блокировки несанкционированного списания денежных средств с карты, попросил продиктовать ему определенные реквизиты. После этого со счета могут быть списаны все денежные средства.
«Мошенничество с предоплатой»
В последнее время участились случаи совершения мошенничеств с использованием популярных сайтов и социальных сетей.
Пример: по объявлению, размещенному на интернет-сайте бесплатных объявлений, о продаже квартиры, позвонили мошенники и под предлогом перевода предоплаты обманным путем выяснили реквизиты банковской карты, после чего со счета были списаны все средства.
Соблюдение элементарных правил поможет вам не стать жертвой мошенников и сохранить личное имущество. Потерпевшими от преступных действий злоумышленников становятся не только излишне доверчивые пенсионеры, но и молодые люди. Поэтому стоит как можно чаще напоминать своим родственникам и знакомым о том, как действуют мошенники и объяснять, что ни при каких обстоятельствах не следует перечислять деньги незнакомым людям или сообщать свои персональные данные, логины, пароли и коды банковских карт.
— Не торопитесь предпринимать какие-либо действия, если на ваш телефон поступили сообщение или звонок о блокировании вашей банковской карты.
— При получении сообщения о заблокированной банковской карте следует перезвонить на номер круглосуточной справочной службы, указанный на карте, а не на номер, присланный в сообщении.
— Отнеситесь более ответственно к созданию паролей и логинов к своим личным страницам, старайтесь чаще их менять и не использовать один пароль для всех возможных случаев.
— Не сообщайте никому PIN-код и CVV2-код карты (цифры с обратной стороны карты), а также срок её действия и персональные данные владельца. Ни один банк не будет по телефону запрашивать у вас эти реквизиты. Для зачисления средств на ваш счёт достаточно лишь 16-значного номера, указанного на лицевой стороне карты.
— Не сообщайте неизвестным лицам пин-код для входа в ваш онлайн-банк — для перевода денежных средств это не требуется.
— Не используйте карты со своим основным финансовым капиталом для оплаты товаров и услуг в сети Интернет.
— Не рекомендуется входить в интернет-банк с чужих компьютеров или из незащищенных публичных сетей Wi-Fi.
— На личном компьютере, смартфоне, планшете установите антивирусное программное обеспечение и своевременно его обновляйте.
— Не скачивайте файлы из непроверенных источников (файлообменные сервисы, социальные сети). Не переходите по ссылкам на информационные ресурсы, полученным от сомнительных источников. Не открывайте файлы из подозрительной электронной почты.
При покупке (продаже) товаров в сети «Интернет» нужно помнить, для того чтобы сохранить при себе свои деньги нужно соблюдать простые правила:
— не переводите в качестве предоплаты деньги. Помните — осуществив эту операцию, вы не получаете гарантий в получении приобретаемого товара. Не выполняйте указаний незнакомых лиц при действиях с банковской картой.
— знайте! Если покупатель или продавец просит для внесения задатка продиктовать номер карты, а затем код, поступивший в смс-сообщении – это мошенник! Для перечисления денег достаточно номера карты, который указан на ее лицевой стороне.
— если вы все-таки решили внести аванс, удостоверьтесь в честности продавца, задайте собеседнику наводящие вопросы.
Как выбирать интернет-магазины
Рекомендации, чтобы предотвратить хищение денег при оплате покупки он-лайн, носят общий характер:
— Проверять интернет-магазин — покупать через интернет только у проверенных магазинов известных марок. Как правило, на мошеннических сайтах — однодневках цены очень привлекательные, гораздо ниже, чем у конкурентов. Обращайте внимание на наличие или отсутствие отзывов, информации в интернете о данном сайте (проверить возраст сайта по дате регистрации домена, если сайт молодой, то высок риск).
— С сотрудниками магазина — никому не сообщать пинкода, не обсуждать с продавцами интернет-магазина данные своей карты, не называть ее номер.
— Отказаться от покупки — если на странице оплаты просят ввести пин-код.
— Не сообщать никому свое намерение совершить дорогостоящую покупку.
Куда обращаться, если похитили деньги с карты
Если совершено мошенничество с вашей банковской картой, незамедлительно пишите заявление в полицию. При этом можно сразу приобщить к заявлению копию выписки по счету, полученную заранее в банке, где будет видно движение денежных средств по счету. Также можно предоставить детализацию телефонных звонков и смс, если хищение денежных средств произошло путем телефонной связи. Это сэкономит драгоценное время и поможет быстрее задержать мошенников.
Доказательства мошенничества
Чтобы привлечь к ответственности по статье 159 УК РФ (мошенничество), доказательства должны быть вескими, подтверждающими наличие обмана как способа хищения денег. Изощренность мошенников иногда поражает даже опытных полицейских, но все же ни одно из преступлений не бывает идеальным. Конкретный ответ на вопрос как доказать мошенничество зависит от каждой ситуации в отдельности. Примеры раскрытых схем хищения денег с банковских карт:
Пример 1
Владельцу карты пришло сообщение на телефон, привязанный к счету, о блокировке карты. Мошенники рассчитывали на то, что клиент будет звонить по номеру, указанному в сообщении. Вопреки ожиданиям, клиент банка сразу же обратился в центральное отделение полиции города. Во время написания заявления мошенники ему позвонили сами, якобы сообщить рекомендации по разблокировке карты. В течение разговора полицейские, с помощью специальной системы распознавания локализации звонившего, установили координаты мошенников. Одновременно в этим потенциальный потерпевший записывал разговор на диктофон.
Выехавшая на адрес следственно-оперативная группа задержала двоих мошенников – ими оказалась молодая девушка и парень, голос которого позже идентифицировали по записи. Оказалось, что на счету мошенников сотни случаев хищения денег с карт, которые удалось доказать благодаря информации, хранящейся в их ноутбуке. Оба преступника оказались за решеткой на длительный срок.
Пример 2
Особенно трудно доказуемо мошенничество, когда злоумышленники находятся за пределами региона. Полицейские просто не успевают вычислить похитителей, поскольку времени для смены локализации, ip-адреса у них более чем достаточно. Но есть дела, по которым все же вина таких преступников подтверждается.
Так, при переводе денег с чужой карты на свои счета сотрудниками правоохранительных органов было установлено, что счет зачисления и оператор сети, с которого звонили потерпевшему, зарегистрированы в далеком городе Ханты-Мансийске – именно там обналичивались похищенные деньги через банкомат. Установив, что в Ханты-Мансийске всего два пункта самообслуживания от того банка, в котором обслуживался счет, полицейские отследили через камеру видеонаблюдения тех, кто за определенный период снимал деньги. Мошенникам было предъявлено обвинение в нескольких эпизодах.
Пример 3
Схема хищения денег с банковских карт была проста: создавался интернет-магазин на несколько дней, после того, как истекал срок доставки товара, покупатель спохватывался и обращался в отдел технической поддержки сайта: почему деньги с карты списаны, а товара нет? Каково же было удивление держателя карты, когда на странице магазина, вместо виртуальной витрины, была надпись: «этот домен продается», «ошибка загрузки страницы», «сайт заблокирован».
Поскольку в данном случае речь шла о сайтах (псевдофирмах)-однодневках, поймать мошенников представлялось невозможным. Но позже выяснилось, что преступники не меняли ip-адрес, с которого создавались интернет-магазины. Всего вследствие работы семи фальшивых бутиков было похищено свыше 500000 рублей у пострадавших, группа мошенников была осуждена к разным срокам лишения свободы (от 3 до 8 лет).
Если в отношении Вас совершено преступление, незамедлительно обращайтесь в полицию по телефонам дежурной части МО МВД России по Санкт-Петербургу или с мобильного телефона по номеру «102».
Как заставить полицию работать по делу о мошенничестве
Вам продали дорогие фильтры, подсунули кредитный договор, взяли деньги за услуги или товар и не вернули, взяли в долг и не отдают. Вы понимаете, что вы стали жертвой преступления, но полиция не возбуждает уголовное дело, указывая на якобы гражданский характер правоотношений.
Граница между преступлением и гражданскими правоотношениями довольно тонкая, чем и пользуются сотрудники полиции, отказывая в возбуждении уголовного дела.
Почему полиция отказывает в возбуждении уголовного дела?
Дело в обычном шкурном вопросе. Возбудили дело, получили проблемы.
Закон российской системы правосудия:
Прекращение дела по любым основаниям недопустимо.
Одна из главных проблем мошенничества — найти виновника. Это касается различных способов списания с банковских карт, добровольного перевода денежных средств, всех преступлений в Интернете. Вторая проблема — это найти доказательства наличия состава преступления в действиях мошенника.
Сотрудникам полиции надо поработать, чтобы доказать, что вам продали фильтр по завышенной цене и сделали это не по законам рынка, а с целью хищения ваших денег.
Что делать?
- Вы должны быть настойчивы! Идти до самого конца и не отступать. Вам будут писать отказы в возбуждении уголовного дела, вы их должны обжаловать. Вам будут говорить, что все методы оперативно-розыскной работы исчерпаны, вы должны требовать дополнительной работы!
- Соблюдайте иерархию жалоб! Если пишете жалобу на участкового на имя Президента России, то с большей долей вероятности вам её спустят в самый низ. Обжалование должно двигаться строго по ступеням. Сначала местная прокуратура, которая будет отменять постановления об отказе в возбуждении уголовного дела раз за разом. Потом следующий уровень прокуратуры. И только после всех инстанций Генеральная прокуратура.
- Соблюдайте форму жалоб! Не надо писать про всю вашу тяжелую жизнь. Поверьте, это никому не интересно. Единственное, что волнует любого сотрудника правоохранительной системы, так это чтобы ему не прилетело по шапке. Всё остальное никого не заботит. Не пишите ваши требования в рукописном формате, это отталкивает и создаёт ощущение, что вы застряли в прошлом веке.
- Обращайтесь к юристам, но не платите много! Если вам обещают решить дело за сотни тысяч, а вы потеряли соизмеримую сумму, знайте, что это ловушка и вы, скорее всего, нарвались на очередных мошенников. Грамотный юрист составит вам жалобу в прокуратуру за разумные деньги, а вы можете на этой базе потом формировать свои жалобы.
- Обращайтесь коллективно! Если «кинули» одного человека, это можно списать на случайность, но если жертвами стали десятки, а то и сотни человек, это совсем другое дело. Создавайте группы, чаты и ищите пострадавших. Чем больше пострадавших, тем больше шансов «закрыть» злодея.
Мошенничество — сложная статья для доказывания, но вполне вытягиваемая, если у сотрудников полиции есть для этого указания. Чтобы добиться таких указаний, можно обращаться в СМИ, писать в службу собственной безопасности, создавать максимум событий вокруг себя, но делать это при соблюдении вышеуказанных правил.
